Eelarve vorm (kassapõhine)

Eduka rahavoogude juhtimise tulemusel on ettevõttes piisavalt raha nii kulude tasumiseks kui investeeringute tegemiseks.

Mida tähendab sõna rahavood ehk cash flow?

Rahavoog on neto kogus raha või midagi, mis on rahaga sarnaste omadustega ning mis liigub ettevõttesse sisse ja välja. Kõige fundamentaalsel tasandil näitab rahavoog ettevõtte võimet luua omanikele väärtust läbi pikaajaliste positiivsete rahavoogude tekke. Igapäevaelus võtab selle mõista kokku üks lause “cash is the king!”. Juhul, kui ettevõttes ei ole vaba raha, siis tekitab see raskusi nii alustavatele kui ka juba pikalt tegutsenud ettevõtetele.

Oma olemuselt sisaldab rahavoogude juhtimine nii sularaha kui pangaülekannete liikumise planeerimist. Täpsemalt ettevõtte teadlikkust klientide poolt laekuvatest ja hankijatele tasutavatest arvetest. Kõige lihtsam viis rahavoogusid juhtida on luua exceli tabel ehk eelarve, kuhu lisada nii sissetulevad kui väljaminevad arved.

Esimene eelarve võib olla väga lihtne, sisaldades vaid sissetulekuid ja väljaminekuid. Olen koostanud nii iseenda kui oma klientide jaoks lihtsa vormi, kuhu andmete lisamine võimaldab ettevõtjal näha kas ja mis hetkel igakuised kulud ülevatavad tulusid.

Lihtne eelarve vorm on võimalik TASUTA alla laadida “Eelarve vorm – kassapõhine“.

eelarve vorm, ettevõtlusega alustamine, rahavood

Juhend eelarve vormi kasutamiseks:

Eelarve vorm on kassapõhine ehk kajastad summad nendel hetkedel kui need laekuvad.

Algsaldo – lisad raha mis hetkel on Sul olemas (sularahas ehk “kassa” või pangaarvel ehk “pank”)

Tulud – lisa toote/teenuse nimetus, märgi sissetulev summa vastavasse kalendrikuusse

Püsikulud – lisa kulud, mille maksmise kohustus on sõltumata sellest, kas tulusid on (nt telefon, rent, töötasu vms)

Muutuvkulud – lisa kulud, mis tekivad siis kui on ka tulu (nt mtarjali kulu, ruumi rent, turundus vms)

Sinisega märgitud ridades on valemid, ära neid muuda.

Raha jääk perioodi lõpuks – kui summad on musta värvi – oled kasumis. Kui summad muutuvad punaseks – oled kahjumis.

***

Soovid tellida uudiskirja ja olla kursis ettevõtlusportaali uudistega? Kui jah, siis liitu uudiskirja tellijatega SIIT